Apar reguli noi pentru casele de schimb valutar! Agențiile imobiliare și cazinourile sunt vizate și ele

În contextul noilor reglementări privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, autoritățile române au introdus obligații suplimentare pentru casele de schimb valutar, agențiile imobiliare și cazinouri. Aceste măsuri se referă în mod special la tranzacțiile financiare și la aplicarea procedurilor de cunoaștere a clientelei, scopul fiind identificarea și combaterea activităților ilegale.

Obligațiile impuse caselor de schimb valutar

Casele de schimb valutar vor trebui să aplice măsuri standard de cunoaștere a clientelei atunci când tranzacțiile depășesc suma de 2.000

de euro. Aceasta include atât tranzacțiile individuale cât și operațiunile care, deși efectuate în mai multe tranșe, au o legătură între ele. Scopul acestor reglementări este de a preveni utilizarea acestora pentru activități ilegale, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Potrivit profit.ro, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare, precum și cei care oferă portofele digitale, vor fi obligați să aplice proceduri similare de cunoaștere a clientelei atunci când tranzacțiile depășesc suma de 1.000

de euro. Aceste măsuri sunt esențiale pentru a preveni utilizarea acestora în scopuri ilegale, având în vedere expansiunea rapidă a pieței monedelor virtuale și a serviciilor financiare online.

Reguli suplimentare pentru agențiile imobiliare și cazinouri

Noua legislație adaugă obligații și agenților imobiliari. Aceștia vor trebui să aplice măsuri de cunoaștere a clientelei pentru ambele părți implicate într-o tranzacție imobiliară – atât pentru vânzător, cât și pentru cumpărător.

Astfel, agențiile imobiliare vor trebui să verifice identitatea celor care tranzacționează proprietăți și să se asigure că sumele implicate nu provin din activități ilegale.

Cazinourile și operatorii de jocuri de noroc vor fi, de asemenea, obligați să aplice măsuri stricte de identificare a clientelei. Acestea vor trebui să monitorizeze toate tranzacțiile desfășurate de clienții lor, asociind fiecare tranzacție cu profilul clientului. Aceste reglementări vor ajuta autoritățile să identifice posibile activități ilegale și să protejeze integritatea sectorului jocurilor de noroc.

Citește și: Durere in partea stanga a corpului – cauze si remedii

Citește și: Majorările se țin lanț în anul 2025! Care sunt persoanele care vor beneficia de creșterea pensiilor

Citește și: Iată cum alegi o firmă de administrare imobile din București

Procedurile de cunoaștere a clientelei impun ca entitățile raportate să identifice și să verifice identitatea clientului pe baza unor documente oficiale și a surselor sigure de informație.

De asemenea, aceste proceduri trebuie să includă identificarea beneficiarului real al tranzacției, evaluarea scopului și naturii relației de afaceri, precum și monitorizarea continuă a tranzacțiilor pentru a depista activitățile suspecte. Dacă o entitate nu poate respecta aceste reglementări, trebuie să refuze deschiderea unui cont, să nu continue relația de afaceri sau să nu efectueze tranzacția respectivă.

În cazul în care există motive de suspiciune, entitățile vizate de aceste reglementări trebuie să transmită rapoarte de tranzacții suspecte către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor.

Aceste rapoarte vor fi analizate pentru a identifica posibile legături cu infracțiuni financiare sau cu activități de finanțare a terorismului.

Proiectul trebuie să fie aprobat de Guvern

Proiectul legislativ care introduce aceste modificări va trebui să fie aprobat de Guvern și să fie publicat în Monitorul Oficial pentru a intra în vigoare. După adoptarea finală, agențiile imobiliare, cazinourile, casele de schimb valutar și furnizorii de monede virtuale vor trebui să aplice aceste reglementări suplimentare pentru a contribui la combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

Citește și: Sfaturi pentru alegerea unei case în Timișoara: ce trebuie să știi înainte de a cumpăra

Aceste măsuri sunt esențiale pentru întărirea securității financiare și pentru prevenirea utilizării serviciilor financiare în scopuri ilicite. Într-un context economic globalizat și digitalizat, protecția împotriva activităților financiare ilegale devine o prioritate tot mai mare pentru autoritățile naționale și internaționale.